投资者进行投资的目的毫无疑问是为了获取收益,但收益和风险是并存的,所以如何建立最优投资组合,才能使得投资受益最大、风险最小,成了很多投资者一直研究和思考的问题。
确定最优投资组合,建议从如下几个方面进行考量:
1.风险偏好:不同人最风险承受能力和风险承受态度是不一的,同时也受年龄、家庭、资金等因素的影响,如果风险承受能力尚可的投资者可以选择偏收益型的投资组合,如果承受能力一般的选择偏稳健型的投资组合;
2.国家政策:国家政策势必会影响到投资产品的起伏波动,当国家宏观政策进行调整的时候,可以选择国家政策导向有倾向性的投资组合,比如以新能源、低碳、物联网等为代表的新型战略性行业的投资组合;
3.风险大收益高的投资搭配风险小收益稳健的投资,比如股票、股票型基金搭配国债等,搭配的比例取决于投资者经济实力。
什么是最优投资组合?
最优投资组合是一种投资组合形式,在这种形式下,投资者可以在选定的可能投资组合中获得最大收益。一般来说,它是指在证券,股票和基金市场聚集各种证券的过程中,根据每个证券的风险、收益和未来发展趋势,选择能够产生积极效果的投资产品和形式。最优组合的唯一性由有效集的上凸性和无差异曲线的下凹性决定。
投资组合的目的是分散风险。投资组合可以看作是一个多层次的投资组合,可以根据自己的需要和实际情况综合考虑。它具有安全与效益、效益与灵活性、灵活性与有效性的双重考虑。
最优投资组合不一定限制投资组合的数量。例如,一些基金条款规定投资组合不得少于20个品种,而其他条款没有明确规定,投资组合超过两个就可以了。投资组合模型可以是积极的、适度的和保守的。至于最终决定采用哪种投资组合,投资者有不同的意见。
投资组合的风险是什么?
1.财务风险:公司管理不善和财务状况不佳会使股票价值下降或无法获得股息,或使公司债券持有人无法收回本金和利息。
2.市场风险:投资股票、期货时,市场的波动会因所持股票和期货合约的价格变动而造成损失。
3.通货膨胀风险:通货膨胀将使货币变得更薄,并失去其原始购买力。通货膨胀对金融资产的影响最大。然而,房地产和黄金的抗通胀能力更强。
4.利率风险:例如,投资债券时,利率上升会导致债券价值下降,造成损失。
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